一、强要承担相应的法律风险。因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话,法律追究的是卡主本人的法律责任,而且他人取得你的银行卡和U盾,可以用你的银行卡消费,贷款,质押等,由此产生的后果也是有你来承担。
二、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。
三、如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。
四、判罚规定是:没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
五、单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
扩展资料:
银行卡账户实名制是我国规范银行业金融机构和保障金融安全的强制性法律措施。早在2000年4月1日,国务院就以行政法规的形式作出明确规定。
如该规定第六条规定:个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。第七条还规定:金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。
一般情况下,个人持已挂失或已失效的居民身份证办理银行业务,银行会拒绝办理。如个人因就医等紧急情况,需要持已挂失或已失效的居民身份证办理个人银行账户业务。
银行经核实确认相关个人确实为居民身份证持有人,且本人到银行网点办理业务,居民身份证记载的姓名、公民身份号码与联网核查系统信息一致、证件真实且仍在有效期内的,银行可以继续办理业务,但需要个人在一个月内到银行重新出示新的有效居民身份证。
如个人未按期重新出示的,银行将暂停相关账户的非柜面业务。为维护社会经济秩序、防范不法分子冒用他人居民身份证办理银行业务,建议个人使用最新的居民身份证办理业务。
参考资料来源: 百度百科 -人民币银行结算账户管理办法
银行卡和u盾身份证给别人用的后果
法律分析:一、将要承担相应的法律风险。因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话,法律追究的是卡主本人的法律责任,而且他人取得你的银行卡和U盾,可以用你的银行卡消费,贷款,质押等,由此产生的后果也是有你来承担。二、如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走...
办银行卡加U盾给朋友用后的结果?
如果仅仅是通过你的卡和U盾刷流水,正常情况不会有大事情。但是,如果出现下面的情况可能就会有麻烦:一是进行一些非法交易和资金往来,将来一旦出问题你要受牵连 二是如果他知道你的身份证信息进行网贷,因为所有的信息都是你的,所以将来的债务也是在你的名下 三如果有其它非法活动,你也可能受牵连 所...
银行卡跟U盾借给别人用有风险吗?
有风险,只限持卡人本人使用,不得出租和转借。《银行卡管理办法》对其有相应的规定:第二十八条 个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名帐户;凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银...
u盾借给别人用会有什么样后果?
如果是将自己的U盾借给别人用,会有资金的风险。因为U盾属于支付工具,在我们办理了银行卡以后,如果想要大额转账的话,就必须要借助U盾这种工具才可以大额转账,U盾一般是用于网上银行线上转账所用,一般用U盾的人大部分都是做生意的,或者是公司使用,在使用U盾的过程中,必须得保护好自己的U盾,设备千万...
朋友要借我刚办得银行卡和u盾借给他去国外用,对我有没有影响,后果
您好,有影响的,各方面,建议不要将用自己身份证办理的银行卡借给他人使用,因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话,是有可能会牵连到你自已。任何一切都极有可能有你承担。到时候说不清的。
我用自己的身份证办了张空的银行储蓄卡,借给别人有风险吗?
不可以,给别人用风险很大。利用他人身份信息办理银行储蓄卡,从事违法犯罪活动。例如,利用该银行卡为电信诈骗等违法犯罪分子套现取钱。或者利用该银行卡存取非法钱财,逃避法律监管。司法机关追查犯罪时发现该银行卡被犯罪分子所利用,会追查银行卡开户人责任,银行卡开户人证据证明自己无责的,才可免除法律...
办银行卡只开u盾给别人用不会有事吧
如果只是普通的银行卡到没什么关系,但如果这个人用来从事不当的活动,你就惨了,所以最好不要把自己的卡和U盾给别人用。
朋友叫我银行卡开户和u盾给他用。会带来什么样风险。
身份证,银行卡都不能借给别人用, 银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果您将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由您本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到你的身上来。如果你有证据...
自己的居民身份证、银行卡和U盾可以随便借给认识的人和不认识的人使用...
您好,不要随便将身份证借给他人 保护个人隐私安全 确保自己的信息不被他人利用!出借身份证是违法行为 1、出借身份证就是违法行为。《身份证法》第十六条规定,出租、出借、转让居民身份证的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得。2、使用者也违法。《身份证法》第...
用自己的身份证办银行卡给别人有什么风险
违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也可能需承担连带责任。