综合来看，金融犯罪要完全阻止是不可能的，尽量遏制，打击，预防，需要多管齐下。
实践证明，法律上存在盲区、漏洞和模糊，司法中查案不及时或有案不查，存在一定的犯罪“黑数”等，都严重削弱了刑法的威慑效能,影响了遏制和预防职务犯罪的效果.目前司法实务中,影响法律尤其是刑法威慑力的发挥,主要有如下因素:(1)犯罪日趋隐蔽和智能化,有的打着合法旗号实施犯罪行为,给及时发现犯罪造成困难;(2)犯罪虽被发现,案件及时告破,但由于司法控制能力不足,犯罪分子得以逃脱,未能及时归案;(3)犯罪分子虽已归案落网,但没有得到应有的惩罚,存在重罪轻判；或者虽被判处应有的刑法，但未得到严格执行，所谓“前门进，后门出”；（4）法律规定不够科学严密，还存在一些盲区，漏洞和模糊之处，不尽科学、合理和完备，使一些该受惩罚的危害行为难已及时追究。 因此，要从整体上增强和充分法律的威慑力，以更有效的遏制和预防职务犯罪，关键是要提高立法质量和司法效能。具体来说，要坚持以下四条要求：一是必罚；二是及时；三是公开；四是平等。
“必罚”要求在立法上，要严密法网特别是刑事法网，对公民的权力，义务明确规定，对禁止行为明确规定，对违反法律的责任明确规定，对于应当规定为犯罪的危害社会的行为，更要完整、明确、科学地作出立法上的规定，同时科学设置法律责任的及时追究程序和措施，防止立法上存在盲区、漏洞和模糊，导致司法中无法可依，有法难依，影响对有关犯罪行为的及时有效的打击，从而降低了法律的威慑力。在司法上，对于构成犯罪应当追究刑事责任的犯罪行为，做到发现一起查办一起。
“及时”强调的是司法效能，犯罪实施与破案、惩罚在时间上联系越紧密，刑罚的威慑效果越好，越能教育人，越能警戒潜在犯罪人员。
“公开”的意义在于使社会上的人知法、守法、护法，及时掌握同犯罪斗争的措施和途径，了解犯罪分子弄权渎职的必然下场。法律威慑有赖媒体张扬。要充分利用报刊、网络、电视等媒体的作用，形成一个包括无数公众在内的庞大的“关注群体”，才能使犯罪分子成为“过街老鼠”，使“伸手必被捉”，增强法律的威慑效应。
“平等”是对法律适应上的要求，任何人没有超越法律的特权，对一切犯罪分子，不论身份、地位、职务高低，都要依法一体追究，不能有任何例外，防止以权压法，以言废法，以钱买法，以情乱法，以功抵法，树立法律的权威和尊严，维护法制的统一。
金融犯罪金融犯罪的防范
再次，加强法制宣传与投资理财知识普及教育。通过网络、报刊、电视等媒体宣传中国金融领域的法律、法规，通过案例分析增强市民对法规的认识，引导市民自觉遵守。市民在投资理财前应充分认识到风险，并在投资或接受服务时审查对方资格，维护自身权益，避免全权委托他人或泄露交易密码。最后，防范金融危机、维护金融...
如何阻止金融犯罪
3-对于犯罪分子，可以设置特定金融细分领域的禁入制度，比如某类犯罪后，禁止办理信用卡之类的，这和证券领域可由相同之处。综合来看，金融犯罪要完全阻止是不可能的，尽量遏制，打击，预防，需要多管齐下。
如何防范经济纠纷中的经济犯罪?
三、加强道德教育要防范经济纠纷中的经济犯罪，还需要加强道德教育。在经济活动中，要求人们不仅要遵守法律法规，更要遵循道德准则，注重诚信和信用。只有加强道德教育，培养人们的良好道德品质，才能有效预防经济犯罪的发生。四、完善金融体系要防范经济纠纷中的经济犯罪，还需要完善金融体系。金融体系是经济犯罪...
什么是反洗钱
3. 冻结和没收非法资产：如果确认某笔资金与非法活动有关，反洗钱机构会采取相应的法律手段，冻结并最终没收这些非法资产，剥夺犯罪分子的经济来源。反洗钱的重要性体现在以下几个方面：1. 维护金融系统的稳定和安全。通过打击非法金融活动，防止金融系统被犯罪分子利用。2. 保护公众利益。防止非法资金进入市...
银行业金融机构如何严防同业业务领域违法犯罪行为
此外，禁止出租、出借同业账户是防范同业业务违法犯罪行为的重要举措。同业账户是金融机构之间进行资金往来的重要渠道，如果被不法分子利用进行非法资金转移、洗钱等活动，将对金融秩序造成严重破坏。因此，金融机构应加强对同业账户的管理，严格控制账户开立和使用权限，严禁出租、出借账户行为的发生。最后，加强...
金融犯罪的防范
针对境外驻国内机构或成立的公司在国内从事非法活动，相关管理部门在管理上存在的问题，首先在思想上要高度重视，充分认识保障金融稳定对中国经济发展所具有的重要性，积极防范有些境外人员在金融危机时期在我国进行破坏性的金融犯罪活动。因此，对此类非法活动要露头就打决不手软，同时各有关部门要相互支持，...
反洗钱工作是什么
反洗钱工作是打击金融犯罪的重要手段之一。其主要目的是识别和防止不法分子通过金融系统，进行资金转移、掩盖资金来源和性质等违法活动。以下是关于反洗钱工作的详细解释：1. 预防工作：反洗钱工作的首要任务是预防。金融机构需要建立完善的反洗钱制度和程序，通过客户身份识别、交易记录保存等措施，尽早发现并...
预防从业人员金融违法犯罪指导意见的基本原则
构建“落实机构主体责任、建立行业协作机制、强化外部监督管理”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。（四）坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力。通过行政执法与刑事司法协调配合，发挥个案警示作用，建立跨区域、跨部门、跨领域的监督惩处机制。法律依据...
反洗钱什么意思
反洗钱是一项重要的法律和监管活动，主要目的是阻止犯罪分子通过金融手段掩饰其非法所得，如贩毒、诈骗、贪污等犯罪行为的收益。这些不法之徒为了掩盖其犯罪证据和避免法律制裁，会尝试通过各种金融渠道将非法资金转变为看似合法的资产。因此，反洗钱工作显得尤为重要。具体来说，反洗钱涉及以下几个方面：1. ...
如何减少金融网络犯罪
1.建立健全政府机关内部协调机制对网络金融犯罪进行预防、打击，不仅需要公检法等司法部门的合作，对其中可能涉及到的工商、税务等监管部门亦有要求，各部门应当协调合作，对于正常的网络金融行为进行金融监管和引导，对于已构罪的网络金融犯罪活动及时将证据等移送司法部门进行处理。2. 建立健全地域间各部门合作...
