理财规划师
一、报名条件
助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可）
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。
（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有硕士研究生及以上学历证书。
理财规划师（以下条件具备其中之一即可）
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
注：以上均需经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。
一般培训费+教材费+报名费+商务计算器总共在3000左右。
作为一名理财师，最核心的工作内容就是帮助用户实现财务安全和财务自由，基于此，理财师除了要有一定的专业知识储备，还要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为用户提供合理合法、切实可行的理财方案。
时代在不断变化发展，对于理财师的要求也越来越高，想要成为一名优秀的理财师又应该具备怎样的专业技能呢？我们接着往下看：
精准的理解能力——快速了解用户的真正需求
帮助用户实现财务安全和财务自由，你就免不了要和客户沟通，而在和客户沟通的过程中，能第一时间明白客户传达的诉求和痛点是非常重要的。理财师只有具备出色的理解能力，才能在与客户的沟通中，对客户的理财需求和目标作出精准判断，并通过相关财务会计工具搜集与其配备的资产配置信息，进而明确用户的理财目标。
自主学习能力——做好知识储备
理财师是借助理财规划的原理、方法和工具，为用户提供理财规划的专业人员。因此，一个称职的理财规划师，除了要在帮助用户理财前制定好充分、合理的理财规划的同时，还要坚持不断学习，加强自己的专业素养，以不变应对客户的万变需求，为其制定并调整方案，如消费支出规划、子女教育规划等。
专业的理财能力——分析与计算
通过沟通，了解到用户需求之后，理财师还要对用户的理财目标进行数据化分析才能更好的落地实施。所以理财师在为用户进行资金分配之前，一定要通过计算去看是否能帮助用户实现理财目标，并为整体方案提供严谨的理论支撑。
沟通与应变能力——展示与交流
想要理财方案有效落地实施，这就要求理财师在方案实施前与用户做好沟通与核实，以确保在用户的认可下，执行此方案。
这时，良好的沟通交流能力和随机应变能力对于理财师也是必不可少的。在掌握了与用户谈话技巧的基础上，向用户条理清晰的介绍相关服务内容，并根据客观情况及用户要求对相关谈话内容进行及时调整，以更好的实现用户的理财目的。
评估与实施——调整与方案落地
当整个理财方案确定之后，理财师还应该对整个方案的执行结果进行风险评估，该方案执行后可能出现的结果，以及出现相关结果后对应的调整建议：针对客户需求与目标独立设计的可行性方案，根据客户意见及实际情况变化加以调整以协助客户匹配更合理的产品组合等。
财务策划是金融服务业的新生行业，首先出现于在美国，迄今虽然只有三十多年的历史，但随着经济体系渐趋成熟，已经成为现代社会不可缺少的一部分。
财务策划，也称理财规划或财富管理，是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等，涉及面非常广泛。
财务策划师就是从事财务策划服务并取得相关专业资格认证的从业人员。在欧美国家，财务策划师已经嬴得社会公众的认可，同医生、律师、工程师等其它专业人士一样，成为一种独立的职业。
「美国职业评级年鉴」近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2002年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。
在中国，金融服务市场正在发生深刻的变化，个人理财的概念刚刚兴起，财务策划师的地位有待确立。随着金融产品的不断丰富，人们越来越需要专业人士的帮助，以弥补个人在金融知识缺乏及时间有限等方面的不足；同时，金融机构的管理模式也进入了以客户为导向的时代。故此，对具有国际财务策划专业水平和经验的人才需求必将日益迫切。如果有志投身于这一高需求高收入的行业施展自己的潜能，就必须具备职业所需的专业地位及合格身份。
目前国际上所颁发予金融服务业的职业资格认证已达数十种，但冠以“财务策划师（Financial
Planner）”专衔只有二项，其一是“认可财务策划师（CFP
Certified
Financial
Planner）”，其二便是“注册财务策划师（RFP
Registered
Financial
Planner）”。
注册财务策划师学会
(Registered
Financial
Planners
Institute，简称RFPI)
于1983年在美国成立，是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师”资格认证职衔，RFP更是在美国联邦注册的国际性商标，目前会员遍布世界各地。
联合国科教文组织指出，21世纪的现代人应有三本「教育护照」——
文凭类「教育护照」、技术类「职业资格认证护照」以及创业知识和技能类的「创业护照」。北美的实际经验表明，当把RFP的职衔及其®标志印在您的名片上时，就是对您的专业能力的肯定，也是财务策划行业的国际通行证。
理财师大学什么专业
理财师大学一般选择金融学专业。理财师是专门从事个人或机构财务规划、投资咨询、资产管理等工作的专业人员。为了成为理财师，学习金融学专业是非常重要的。金融学是理财师的核心学科之一。金融学主要研究资金流动、金融市场、金融产品和金融交易等方面。通过系统地学习金融理论、金融市场运作、投资分析和风险管理...
理财规划师学什么专业
理财规划师属于法律、金融、会计、管理类专业。主要学习金融、经济、保险、法律等一些基础知识，偏向于家庭、个人少年、青年、中年、老年、遗产分配等人生财务规划。了解到国内市场上有关理财师的认证项目近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务...
理财师要学什么专业
如果想要成为一名理财师，可以选择在大学读经济、金融、管理、会计等专业，这些专业对成为理财师都有一定的帮助。理财师就是指理财规划师，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师...
理财师什么专业
1. 金融学专业概述：金融学专业主要研究货币、证券、投资、保险等金融领域的知识，以及金融机构的运作和金融市场的管理。这些专业知识对于理财师来说至关重要，因为它们提供了理解和分析财务状况、制定理财策略的基础。2. 理财师与金融学的关系：理财师作为专业的金融规划师，需要掌握金融学的原理和实践技能...
理财师属于什么专业
掌握理财技巧和方法。因此，对于想要成为理财师的人来说，选择金融专业是一个很好的起点。总之，理财师的工作与金融领域紧密相连，其专业知识主要集中于金融专业。想要成为理财师的人可以通过学习和金融相关的专业来系统地掌握金融知识和实践技能，为未来的职业发展打下坚实的基础。
理财师需要什么文凭
理财师是一个需要专业知识和技能的职业，因此通常需要具备较高的学历背景。一般来说，理财师需要具备金融、经济、财务等相关专业背景知识，这些专业知识的学习大多需要通过本科或以上学历教育来完成。此外，一些金融机构或银行在招聘理财师时，也会要求应聘者拥有相关的专业背景或学位证书。这些要求反映了理财师...
理财师需要什么文凭
理财师一般需要具备金融、经济、财务等相关专业的本科或以上学历。理财师是专门为客户提供资产管理、财富规划等服务的专业人士。为了胜任这一职位，以下是对理财师文凭的详细解释：1. 教育背景要求：理财师的专业知识涉及金融、经济、财务等领域，因此，通常需要具备这些相关领域的本科或以上学历。这样，他们...
理财师需要什么文凭
理财师一般需要具备金融、经济、财务等相关专业的本科学历或更高文凭。理财师是专门从事财富管理、投资规划及其他相关金融服务的专业人士。其工作涉及大量的金融知识和实践经验，因此通常要求具备较高的学历背景和专业知识。以下是对理财师文凭要求的详细解释：1. 专业背景要求：理财师的主要工作涉及金融、经济...
理财师属于什么专业
一、理财师的主要职责 理财师的主要工作是为客户提供个性化的财务规划方案，包括资产配置、投资规划、风险管理、退休规划、税务筹划等方面。这需要他们掌握金融市场的动态，了解各种投资产品的特点和风险，同时也需要具备良好的沟通技巧和服务意识。二、相关专业背景的重要性 虽然理财师并没有特定的专业要求，...
作为理财师需要考什么
作为理财师需要考取金融类相关证书。详细解释如下：理财师作为一个专业的金融领域职业，需要掌握广泛的金融知识和实践经验。因此，考取金融类相关证书是成为理财师的重要条件之一。1. 金融行业从业证书：如注册会计师证书、金融分析师证书等。这些证书可以证明理财师具备了专业的金融知识和分析能力，能够为客户...
