货币基金A和货币基金B的区别是A是给散户准备的,一般没有数量限制。B是给机构准备的,各公司不一样,一般要求基金份额要在1000万以上。
A和B是在一起操作的,但因为B的数量大,提取的管理费比例小,所以收益比A一般要高一些。
拓展资料基金净值;共同基金所拥有的资产。每个营业日根据市场
收盘价所计算出的总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之
净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每
单位净值。
净值计算
净值计算按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金
资产总额-基金负债总额。
一、基金资产总额
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:
(1)基金拥有的上市股票、
认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
(2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
(3)基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格,则以最近的收盘价格或参考价格代替。
(5)现金与相当于现金的资产,包括存放在其他金融机构的存款。
(6)有可能无法全部收回的资产及
或有负债所提留的
准备金。
(7)已订立契约但尚未履行的资产,应视同已履行资产,计入资产总额。