一个原则：即商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。这是体现在《办法》和《指引》中的一条主线。
两项制度：就是商业银行开展理财业务，必须针对业务特点制定相应的风险管理制度和内部控制制度。
三点要求：一是要求理财业务成本可算，不能稀里糊涂不管挣钱赔钱什么都办；二是风险可控；三是信息披露或曰充分风险揭示，要对社会负责，这个产品到底是谁承担风险-是商业银行还是客户，要说清楚。
四个禁止：一是禁止将理财业务作为变相高息揽储的手段；二是禁止将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售；三是禁止销售无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率产品；四是禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
五个注意：一是在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险-变相高息揽储就承担着声誉风险。二是在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；三是在内部人员管理过程中，注意防范操作风险；四是在理财业务的会计处理、税务管理等方面，注意防范合规性风险；五是在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。
二是禁止将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售；
三是禁止销售无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率产品；
四是禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
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...中的"四银监会要求商业银行在从事理财业务中的"四个禁止"是什么...
银监会颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》可以概括为“一个原则、两项制度、三点要求、四个禁止、五个注意”。一个原则：即商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。这是体现在《办法》和《指引》中的一条主线。两项制...
银监会什么文件
银监会《关于规范商业银行理财业务的通知》文件。该文件是银监会为了加强商业银行理财业务的监管，规范理财市场运作，保护投资者合法权益而发布的重要法规。以下是详细解释：一、文件概述 《关于规范商业银行理财业务的通知》针对商业银行理财业务进行了全面的规范和要求。该文件明确了商业银行在开展理财业务时应...
2022银行从业资格考试《法律法规》知识点内容分析
(4)要求商业银行制定切实可行的资本维持计划,并限制商业银行介入部分高风险业务。 2.对于资本不足银行(资本充足率不足8%,或核心资本充足率不足4%)的干预措施 (1)下发监管意见书; (2)要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内,制定切实可行的资本补充计划; (3)要求商业银行限制资产增长速度; (4)要求...
商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。
【答案】：A,B,C,E 根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间。
根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员( )管理制度,完善...
【答案】：A 根据银监会《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究...
商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。
【答案】：A,D,E 中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中以客户获取收益方式的不同为标准将理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划，其中，非保证收益理财计划又可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。银行理财产品(计划)通常不保证最高收益。因此，本题的正确答案...
三线城市的地方商业银行与国有商业银行哪个待遇好,同岗位同时进去。_百 ...
由于风险管理的综合性和专业性,要求从事风险管理的人员必须具备很高的素质,经过严格的专业训练。目前,城市商业银行这方面的人才相当匮乏。 (四)关联企业贷款造成巨额不良贷款损失。 城市商业银行已成为中国目前发生关联贷款问题最为严重的一类银行,成都、珠海、昆明等地的城市商业银行均发生了严重的关联贷款问题,特别是...
商业银行应在发售理财产品后( )日内将相关资料报送中国银监会或其派出...
根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，原《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前10日将相关资料报送中国银监会或其派出机构，改为商业银行应在发售理财产品后5日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
商业银行开展个人理财业务,需要向银监会申请批准的有( )。
【答案】：A,D 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五章第四十六条的规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
商业知识竞赛题目
34、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些? 参考答案:授信、资产转移、提供服务、银监会规定的其他关联交易。 35、《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行对“四证”不全的房地产开发项目不得发放任何形式的贷款,“四证”具体指哪些? 参考答案:国有土地使用证、建设用地规划许...
