请问:平安保险,要怎么全额退 ?

请问:平安保险,要怎么全额退 ?

平安保险能不能全额退,要看过没过犹豫期,可以查下具体的保险合同,一般长期的保险有犹豫期,短期的没有,在犹豫期里办可以全额退保,也就是给你一个后悔的时间,过了就要扣了,所以买保险要谨慎,一定是真正需要而且收入也能承受的,不要因为面子硬买,买了之后能不退就不要退,除非真的无法承受或者确定不适合自己。
温馨提示:内容为网友见解,仅供参考
第1个回答  2021-04-16
如果没有违规操作,基本不能全额退,会损失一部分保费。全额退你得证明操作里有违规
第2个回答  2021-04-15
现在网上随便刷,就能看到好多全额退保的宣传,这个千万不要上当,现在都在打击这些代理,因为要么就是纯骗钱,要么教客户走恶性投诉实现退保,这些投诉平安保险一定会核实的,不会有用的,保险一般只有在犹豫期里可以全额退。
第3个回答  2021-04-15
查下自己的保险合同就知道了,长期险都是有犹豫期的,有的长有的短,在犹豫期里可以全额退保,要是过了就只能退现金价值,会扣一定费用的。

平安保险怎么能退全额
平安保险在犹豫期内退保以及保险存在不合规行为的情况下申请退保能退还全额。1、犹豫期内退保:投保人在合同约定的犹豫期内退保,保险公司将退还扣除工本费后的全部保费。2、投保存在不合规行为:有证据表明代理人在其投保时,存在保单代签名行为;或者在销售过程中有返钱或者送礼、夸大产品收益和理赔、...

平安保险怎么全退
平安保险怎么全退平安保险退保可以退全额的方式如下:1、犹豫期内退保:投保人在购买保险产品时都会有犹豫期,不同的产品设置的犹豫期也不同,通常在10-30天左右。若是在保单犹豫期以内退保的话,保险公司会全额退还已交保费,不会造成经济损失。若是在犹豫期过后申请退保的话,那么就只能退还保单现金价...

平安保险怎么全额退保
平安保险一般可以通过以下方式全额退保:1.长期保险产品,犹豫期退保可全额退保,保险公司可以无息退还已交保费(部分保险产品需扣除工本费);犹豫期后退保可退保单现金价值,因此可以等到现金价值和已交保费持平的时候退保,届时就相当于是全额退保了。不过不是所有的保险产品都有较高的现金价值,具体可查...

平安保险怎么可以全额退保?
二、平安保险怎么可以全额退保 1、利用犹豫期退。投保人购买平安保险之后会有一个犹豫期,犹豫期的规定时间一般在10-15天左右。这个投保人可拿出自己的保单,根据保单上规定的时间为准。受保险法保护,投保人在这个期间内退保,不仅不需要承担任何责任,还能让保险公司退还全部保费。2、销售人员存在隐瞒行为...

平安人寿怎么全额退保?
平安人寿全额退保的方法有:1、犹豫期内退保,一般保险公司为了防止消费者冲动消费,设定了一个10-15天的犹豫期,在犹豫期内退保是可以全额退保的。2、如果在购买保险的过程中,业务员出现欺骗性销售,诱导性销售,送礼,承诺保险合同规定以外的利益,或者直接代替客户签字等等不正当的行为,可以向保险公司...

平安保险怎么可以全额退保?
平安保险可以全额退保险的情况有犹豫期内退保,以及投保存在不合规。1、犹豫期内退保:投保人在合同约定的犹豫期内退保,保险公司将退还扣除工本费后的全部保费;2、投保存在不合规:有证据表明代理人在其投保时,存在以下违规销售行为的,能全额退保:有代签的行为;销售过程中有返钱或者送礼;夸大产品...

平安保险怎么退全款?
平安保险退全款的情况主要是以下三种:1、犹豫期内退保,从投保人收到保险合同,签收回执次日起开始计算犹豫期,犹豫期内退保可能需要扣除工本费,剩余保费通常可全部退回。2、保险公司方存在违规行为。如果保险公司方存在欺诈、诱导销售、未进行电话回访的等不合规行为,且投保人有真实、有效、完整的证据...

平安保险如何全额退保
你好,是这样的 1、犹豫期内退保。依据银保监会规定,在保险犹豫期内投保人提出退保的,保险公司必须在扣除不超过10元的工本费后全额退还其缴纳的保费。2、出现业务员代为签名的情况下退保。银保监会规定,与保险公司签订保险合同时候必须是投保人本人签名。如果出现保险业务员代为签名的情况,投保人可以...

平安保险退保险怎么能全额退?
平安保险退保想要退全款,用户应在保险犹豫期内申请退保,才可以全额退款。一般来说保险的犹豫期在10天到15天之内,这期间退保除了收取一定的保险合同工本费以外,保险公司会全额退保,所以用户想要全额退保要在这10-15天内进行退保。

平安保险退保险怎么能全额退?
平安保险可以申请全额退保,前提条件是申请时间在犹豫期或者保险公司产品销售过程中存在违法违规行为。犹豫期:平安保险旗下的保险产品根据规定在合同签订后,从投保人收到回执单签字开始算起10-15天时间,算为犹豫期,保险公司会把已交保费全额退。保险公司违规违法行为:这个行为的认定需要证明,没有证明是...

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