不考虑一切手续费用,买入时净值为1.000,买入1000元也就是1000份,第二天净值为1.010,那收益为10元,第三天净值为1.005,那收益是以买入时净值为基准还是以上一天净值为基准?1000份在这天是赚5元还是亏5元?若干天后,净值为0.990,若此时赎回,赎回的现金是990元,还是1000元+若干天的收益呢?
一切以净值为准,以当天的净值申赎。
单位的基金的净值=(基金所拥有的总的资产-其承担的负债)/基金的份数。
债券全价=净价+应计利息,但是真正表现一个债券涨跌的是净价。净价就类似于股票价格,净价跌就意味着有人抛售。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。
扩展资料:
由于货币基金配置的资产平均到期期限较短,基金资产就可以在很短的时间内滚动到期。而到期兑付的资金又很快投资到加息后收益更高的短债、央票、协议存款等品种中,便能迅速提高货币基金的收益。因此,对投资者来说,货币基金是适合于阶段性配置、风险比较低、收益较好的投资品种。
债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化,从而知道债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期作为指标来衡量。
参考资料来源:百度百科-债券基金
那淘宝上怎么每天都会显示收益呢?还有为什么要长久持续的持有?按你这样说净值高的时候赎回就越赚了?与持有时间长短无关了?
追答这不矛盾啊。投资债券,除了部分是靠买卖差价收入,还有很大一部分是依靠债息的收入。这部分自然是持有时间越长债息越多了。
债券基金是投资债券的,自然是持有时间越长,一般收益越多了。体现在净值会更高。
每日收益应该就是今天净值/昨日净值-1
谢谢你的回答,我是新手,还有个问题想追问:按你下面所说的,那若干天后赎回的现金也不是你原先所答的990元啊。应该是990元加上债息吧。但这债息又是如何计算的呢??
追答债息已经体现在净值里面了
我假定这个基金只买一个债,这个债利息假定是7.2%,按照每年360计算,如果债价格不发生变化,那么每天摊到这个基金的债息收益是0.02%
也就是说,第一天,这个基金净值是1,第二天,就是1.0002,第三天是1.0004