建行优缺点大家谈(2009-03-01 10:19:35)分类:1.建行A股只有流通股90亿,且每股发行价实打实是6.45元!(优点)
2.A股无解禁股,长期看是好事!(优点)
3.相对H股绝对价格已经高估!(缺点)
4.H股流通股本已经达650亿,股解禁股本大约还有1600多亿!(缺点)
5.A股流通股本远小于H股,流通H股目前为A股7倍多,以后为24倍多(A股流通股长期90亿,H股目前流通股650亿,长期为2200亿)长期看A股相对H股高估是合理的!高估系数极限目前为7倍,高估系数长期为24倍!(优点)
6.9月23日,汇金入场增持价格最低4.33,3个月内特别近期任何低于4.30的价格都可以介入。国家不会拿自己的信用开玩笑,特别是有钱的主更爱面子!(优点)
7.半年内准备金必下调,即使没有下调,准备金上存人行的利率也会提高,收入增加。但最终必然下调,因为资本不能太长时间无效留于中央银行,这样对银行、对企业、对国家、对资金使用效率都是不利的!(优点)
8.长期原因:中国人的习惯决定中国的储蓄不会下调,确定在5年之内,存贷利差为主的中国银行业利润必然持续增长。30%的分红策,对高收益的股东来将,就是坐在家里数钱的活!(优点)
9.2008年8月初我很想抄底601939,但当时我炒香港窝轮,熊市确立以来,我一直在香港做空。我算了一下,我按美元换港币平均价1:7.8换算,美国银行所持有建行H股成本约为1.5港元/股,吓我一大跳,我知道近来金融风暴导致美国的银行业都缺钱,它必定在解禁后开始卖出套现,但大陆及香港庄家绝对不允许它高位套现,一定要打压,逼它亏本或接近成本卖出!当时939H还有6.7元左右,我想他一定要到2元附近,所以一定要拖累A股,所以不抄底A股,反而做空H股939,不错,939到了2.87港元(最低)。投资者忧虑金融海啸,会拖累全球经济衰退,环球股市再度大泻不是不可能!(缺点)
10. 截至九月底,建行持有美国雷曼兄弟相关债券一亿九千一百万美元,全额作出拨备,另外,持有美国次级按揭贷款支持债券二亿四千四百万美元,集团相信对盈利影响不大,而持有的十五亿一千二百万美元美国两房相关债券,本息偿还正常。比工行好点。工商银行表示,已为包括雷曼兄弟及两房相关债券、次级抵押贷款及衍生投产工具,拨备超过十三亿八千万美元。 工行截至今年九月底,持有一亿五千二百万美元的雷曼兄弟相关债券、十二亿美元美国次级按揭相关债券、五千五百万美元结构化投资工具(SIVs)、五亿零五百万美元债务抵押债券(Corporate CDOs)、与及十六亿八千万美元的美国两房相关的债券。但工行外资减持也要到明年10月,也许那时形势已不一样!结论:近期看跌,远期看涨!(缺点
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