银行卡销户了,法院还能查到此卡的的交易流水。 资料保存的期限。《金融机构反洗钱规定》明确,金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年;交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗钱调查的需要制定的期限规定,与国际标准的要求也是一致的。《
会计档案管理办法》针对所有企业和其他组织,包括银行、证券、保险以及其他容易被洗钱利用的非金融机构,对各种账户和
会计凭证的保存期限作出了详细规定,其中部分会计记录的保存期长达25年,最重要记录必须永久保存。
拓展资料:
一、 资料保存的期限
《金融机构反洗--钱规定》明确,金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年;交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗钱调查的需要制定的期限规定,与国际标准的要求也是一致的。《会计档案管理办法》针对所有企业和其他组织,包括银行、证券、保险以及其他容易被洗钱利用的非金融机构,对各种账户和会计凭证的保存期限作出了详细规定,其中部分会计记录的保存期长达25年,最重要记录必须永久保存。这些企业和组织在各自的
法律法规中也要求其遵守包括《会计档案管理办法》在内的各种会计法律法规。如《
商业银行法》要求商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及国务院银行业监督管理机构的有关规定,建立、健全本行的财务、会计制度。
二、 资料保存的范围和内容根据金融机构各项业务的性质, 不同行业和商业机构资料保存的范围和内容有所不同。
(一) 银行业资料保存的范围和内容《金融机构反洗--钱规定》规定交易记录的范围和内容包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等信息。《
人民币银行结算账户管理办法》要求银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理,负责对存款人开户申请资料的审查,并按照本办法的规定及时报送存款人开销户信息资料,建立健全开销户登记制度,建立银行结算账户管理档案,按会计档案进行管理。银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。
(二)
证券业资料保存的范围和内容《
中华人民共和国证券法》规定证券公司办理经纪业务,必须为客户分别开立证券和资金账户,并对客户交付的证券和资金按户分账管理,应如实进行交易记录,不得作虚假记载。证券公司办理经纪业务,应当置备统一制定的
证券买卖委托书,供委托人使用。采取其他委托方式的,必须作出委托记录。客户的证券买卖委托,不论是否成交,其委托记录应当按规定的期限,保存于证券公司。